基金6檔台股ETF寫新高 主動式全上榜

台灣ETF熱潮：為何小資族都在瘋零股交易？

你最近是不是常常聽到身邊朋友在討論「存股」或「存ETF」？這股投資熱潮在台灣正以前所未有的速度蔓延，特別是透過零股交易參與台股ETF的門檻降低後，吸引了非常多像你一樣的小資族投入。

數據最能說明一切！證交所的資料顯示，近期的零股交易有多熱絡呢？令人驚訝的是，台股ETF的零股日均量竟然高達 227 萬股，甚至超越了大家熟悉的台積電！這清楚地告訴我們，用小額資金定期投資ETF，已經成為台灣全民運動的一部分。

那麼，大家都在買哪些ETF呢？根據資料，在零股交易的前十大熱門標的中，台股ETF就佔了五個席次。特別是高股息ETF，更是人氣中的人氣：

1. 群益台灣精選高息ETF (00919)
2. 國泰永續高股息 (00878)
3. 元大高股息 (0056)

看到這裡，你可能會想：這些高股息ETF到底有什麼魔力，讓這麼多人趨之若鶩？

• 高股息ETF吸引穩定收益
• 零股交易降低投資門檻
• 熱門ETF多元化選擇

高股息ETF吸金術：揭密00919配息策略

在眾多台股ETF中，高股息ETF無疑是當前最受台灣投資人青睞的類別之一，而00919更是其中的人氣王。它之所以這麼受歡迎，很大一部分原因在於它穩定且具吸引力的配息表現。

什麼是「配息」？簡單來說，就是ETF把從它持有的股票或債券所獲得的收益（像是股息或利息），定期發放給投資人。而「年化配息率」則是將單次的配息或最近一段時間的配息，換算成一整年的比率，幫助你快速了解這檔ETF的潛在現金收益能力。

以00919為例，它最新公告的配息金額達 0.72 元，根據當前股價換算，預估的年化配息率大約在 13% 左右。這個數字對追求穩定現金流或希望「以息養股」的投資人非常有吸引力。

00919特別之處在於其採取的「階梯式配息」政策，以及透過定期的換股機制，將投資組合調整至能持續提供較高殖利率的成分股。這種操作方式，讓它在過去幾次都能發出不錯的配息，累積了良好的口碑和人氣，特別受到喜愛存股的小資族追捧。

不只被動追蹤：新主動式ETF瞄準AI商機

你可能過去常聽說ETF是「被動追蹤」指數的投資工具，也就是說，它的表現會盡量複製像台灣加權指數或富時臺灣50指數這樣的市場指標。但ETF市場也在不斷創新！

最近，台灣市場上出現了首檔結合「市值型」與「主動式」概念的ETF：野村臺灣增強 50 主動式 (00985A)。這代表什麼？

簡單來說，這檔ETF追蹤的基礎是富時臺灣50指數，但基金經理人並非完全按照指數成分股的權重去買，而是會主動地去選擇和調整投資組合，希望藉由經理人的專業判斷，在追蹤大盤的同時，也能捕捉到額外的超額報酬。

這種主動式ETF的出現，很大程度上是為了因應快速變化的市場，特別是像AI這樣具備強勁成長動能的產業。透過主動選股，經理人希望能更靈活地配置資金到最具潛力、或是在AI浪潮下受惠最大的權值股（例如台積電），為投資人提供一個既能參與大盤，又能積極掌握產業趨勢的新工具。這讓你在參與台股大盤時，多了一個不一樣的選擇。

降低門檻放大參與：ETF分割讓你更好入手

除了類型創新，ETF發行商也在努力讓投資人更容易參與市場。近期最熱門的話題之一，就是ETF的「分割」計畫。

什麼是「分割」？想像一下，你原本持有一塊很大的黃金，現在把它切割成好幾小塊。總價值不變，但每一小塊的單價就降低了。套用在ETF上，就是一單位或一張（通常是1000股）的ETF，被拆分成更多單位，讓每一股的價格變得更低。

最近，兩個備受關注的ETF都完成了或即將進行分割：

• 國泰臺灣加權正2 (00663L) 已經完成了「1拆7」的分割。
• 元大台灣50 (0050) 也預計將進行「1拆4」的分割。

這對誰最有利？當然是像你一樣的小資族！原本可能需要較高的資金才能買進一張0050或00663L，但分割後，單價變低，你只需要相對少的錢就可以開始投資，大大降低了投資門檻，讓小額資金也能更容易地進行零股交易或定期定額投資。

特別是國泰臺灣加權正2 (00663L) 這種「正向二倍」的槓桿型ETF，它的價格變動是追蹤指數的兩倍。分割後單價降低，讓更多看好特定趨勢並願意承擔較高風險的投資人，能更容易地將這種工具納入策略中。但我們要提醒你，槓桿型ETF風險較高，特別是在盤整或下跌市場中，損益波動會被放大，務必充分了解其特性再投入。

台股基本面穩固：AI、經濟數據撐腰未來展望

聊完了不同類型的台股ETF和投資的便利性，我們來看看支撐這些ETF表現的基石是什麼。整體而言，台灣的經濟基本面和關鍵產業發展，為台股提供了相當有力的支撐。

首先，AI毫無疑問是當前最重要的議題。台灣在全球AI供應鏈中扮演著關鍵角色，特別是台積電，其先進製程是許多AI晶片不可或缺的一環。台積電董事長魏哲家最近在股東會上就明確表示，AI需求非常強勁，這股動力正在加速，對台灣整體科技產業來說是重大利好。

除了產業面，宏觀經濟數據也表現亮眼。主計總處公布台灣今年第一季的GDP（國內生產毛額）年增率高達 5.48%，遠優於市場預期。這顯示台灣經濟正展現強勁的復甦與成長動能。加上市場預期台灣 2025 年的經濟成長率有望「保3」，這些樂觀的經濟預測，都為台股的中長期走勢奠定了堅實基礎。

雖然全球經濟仍有一些不確定性，例如國際間的關稅或地緣政治風險，但台灣受惠於科技產業的庫存回補、產品規格升級等正面因素，整體經濟前景仍相對樂觀。許多法人和基金經理人都看好台股中長線的表現，並建議投資人可以把握市場可能出現的回檔機會，採取「分批逢低買進」的策略來增加台股ETF的配置。

認識多元ETF：債券型ETF也是資產配置一環

當我們討論ETF時，大部分人可能最先想到的是股票型ETF，但ETF的世界比你想像的要多元！除了股票，還有債券ETF等其他類型，它們在資產配置中扮演著不同的角色。

債券ETF投資的是各式各樣的債券，例如政府公債、公司債等等。相對於股票型ETF，債券ETF通常被認為風險較低，價格波動相對和緩，並且能提供相對穩定的配息（也就是利息收入）。

雖然近期的全球債市受到升息、降息預期搖擺等因素影響，多數債券ETF今年來的表現可能不如股票型ETF亮眼，甚至有些出現帳面跌幅，但它們在市場中仍有其價值。比如在六月份，就有多達 38 檔債券ETF進行了除息，其中更有 6 檔的年化殖利率超過 7%，為投資人提供了不錯的現金流機會。

值得注意的是，不同的債券ETF投資的債券種類不同，風險和報酬特性也不同。例如投資等級債ETF風險較低，非投資等級債ETF（俗稱高收益債）則風險較高但殖利率可能較高。在你的投資組合中納入適量的債券ETF，有助於分散風險，讓整體資產配置更平衡，特別是在市場波動較大時，部分債券ETF有機會展現抗跌性。

總結：找到適合你的ETF，穩健參與台股

我們今天一起探討了台灣當前最熱門的投資現象——小資族瘋台股零股交易與ETF。從人氣居高不下的高股息ETF（如00919）、瞄準AI等新商機的主動式ETF，到透過分割降低投資門檻的明星ETF（如0050、00663L），都顯示了台股ETF市場的蓬勃發展與多元化。

同時，我們也看到支撐台股長期展望的堅實基礎，包括台灣在AI產業鏈的優勢、台積電的良好展望，以及強勁的經濟成長數據。這些因素讓許多專家對台股的未來保持樂觀。

無論你是希望透過高股息ETF累積被動收入、看好大盤或特定產業的成長潛力，或是想透過債券ETF平衡投資組合的風險，台股ETF市場提供了非常多樣化的工具供你選擇。最重要的是，你需要了解每一檔ETF的投資標的、追蹤策略、費用以及風險特性，並思考它們是否符合你自己的投資目標、風險承受能力和資金狀況。

投資是為了實現你的財務目標，找到最適合你的工具和方法，並堅持執行，是達成穩健理財的關鍵。記住，不懂的不要碰，多學習、多研究，才能讓你的投資之路走得更穩健。

【免責聲明】本文僅為資訊分享與教學目的，內容不構成任何形式的投資建議。所有投資均有風險，過去績效不代表未來表現，投資人應審慎評估自身風險承受能力，並在做出投資決策前尋求專業意見。