國泰世華銀進駐高雄資產管理專區 7月開設新分行 引發金融業新商機

台灣金融新篇章：金管會如何推動亞洲資產管理中心？

你或許曾聽說過，政府希望把台灣打造成「亞洲資產管理中心」，但這到底是什麼意思？為什麼會突然成為熱門話題？想像一下，台灣累積了這麼多錢，我們該怎麼讓這些錢活起來，創造更多價值呢？這不只是國家的願景，也跟我們每個人的財富管理、投資機會息息相關。這次，我們要深入探討金管會如何透過政策鬆綁，以及高雄如何成為這個新藍海的關鍵核心，還有金融機構們又會怎麼積極佈局。

這篇文章將帶你了解：

• 金管會的大動作：他們修正了哪些規定，為金融業帶來什麼新契機？
• 高雄的崛起：為什麼高雄亞灣區會被選為第一個試辦專區？它有什麼獨特的優勢？
• 國銀的策略佈局：像玉山金控、合庫金控這樣的金融巨頭，又是如何響應政策，搶攻資產管理商機？
• 產業新動能：台灣的科技發展和隱形冠軍企業，又將為資產管理中心注入哪些活水？

此外，了解這些重點能幫助你更好地把握未來的投資機會和財富管理策略。

讓我們一起看懂這場台灣金融界的「大計畫」！

透過這幅圖，我們可以看到台灣金融中心的現代化天際線，象徵著台灣在金融領域的不斷進步和發展。

金管會政策大鬆綁：為金融機構開啟什麼新機會？

為了實現「亞洲資產管理中心」的願景，金管會（金融監督管理委員會）可說是動真格了！他們近期修正了《金融機構國內分支機構管理辦法》，這項法規聽起來很硬，但簡單來說，它就是為金融機構在國內增設分行、據點設下規範。這次修正的重點，正是為了鼓勵金融機構進駐各地劃定的「資產管理專區」。

那麼，這些鬆綁的規定具體是什麼呢？

1. 大幅放寬申請限制：過去，金融機構要增設分支機構，必須符合嚴格的財務、業務條件，還得等主管機關每年固定開放申請。但現在，如果金融機構要進駐資產管理專區，就可以不受這些條件和時間的限制，可以隨時提出申請！這就好像開闢了一條快速通關道，讓有心投入資產管理業務的銀行能更快進場。
2. 僅有單一限制：當然，有鬆綁也有規範，這次新增了一項限制，那就是獲准進駐專區的分支機構，除了經核准遷移之外，設立後七年內不得任意遷移。不過，如果是裁撤原本的據點再遷入專區，或是從其他地方遷移到專區，就不受這個七年限制。這項規定是為了確保金融機構對專區的投入是長期的，而非短線操作。

此外，金管會還推出了以下幾項重要措施：

• 簡化申請流程：減少繁瑣的手續，讓金融機構更容易進駐資產管理專區。
• 提供稅務優惠：對進駐專區的金融機構提供一定的稅務減免，降低營運成本。
• 強化監管支持：設立專門的監管團隊，提供金融機構在專區運營期間的全方位支持。

金管會表示，這項修正草案預告期很短，預計最快在七月就能正式適用。這時間點可說恰到好處，因為高雄的資產管理專區預計在七月正式營運，這樣的政策銜接，無疑是為這個新專區注入了強心針。目前已知，已經有十三家開辦高資產財富管理業務（俗稱「財管二點零業務」）的銀行向金管會申請進駐高雄專區，其中一家就是因為這次的鬆綁措施才得以受惠，顯示政策確實有效。

這張圖片展示了台灣金融中心的現代化建築，反映出金融業的蓬勃發展。

高雄亞灣區：為何成為台灣資產管理中心的關鍵核心？

為什麼在台灣眾多城市中，高雄的亞灣區（亞洲新灣區）會脫穎而出，成為台灣首個「亞洲資產管理中心」的試辦專區呢？這背後其實有著深厚的經濟與產業基礎。

1. 資金活水豐沛：逾新臺幣三十兆元超額儲蓄

首先，台灣本身就有一個巨大的優勢，那就是我們近十年累積了逾新臺幣三十兆元的「超額儲蓄」。什麼是超額儲蓄？簡單來說，就是我們國家整體存起來的錢，比投資出去的錢還要多。這麼龐大的資金，如果能有效引導到資產管理領域，不只可以活絡金融市場，也能為國民財富帶來更多增長機會。這筆錢，就是發展資產管理中心最豐沛的「活水」。

金管會核准開辦高資產財富管理業務的銀行，也正積極吸收這股資金。截至今年四月底，全台高資產戶數已達到一萬四千零四十五戶，資產管理規模（AUM，Asset Under Management）更高達新臺幣一點五七兆元，創下歷史新高。這顯示台灣的高淨值客戶對專業資產管理服務的需求持續增長，市場潛力巨大。

這張夜景圖展示了台灣金融中心的繁華景象，象徵著資本的活躍流動。

2. 高雄的經濟硬實力：隱形冠軍與產業聚落

高雄不僅是南部的重要經濟引擎，近年來在產業轉型上也表現亮眼。安永聯合會計師事務所就曾指出，高雄具備發展資產管理中心的兩大關鍵經濟指標：

指標項目	二零二四年表現	全臺排名	意涵與優勢
營利事業銷售額	突破新臺幣六兆元	第三名	企業活動熱絡，潛在高資產客戶多
工廠營業額（二零二三年）	新臺幣三兆零三百七十一億元	第二名	製造業實力雄厚，擁有眾多「隱形冠軍企業」

什麼是「隱形冠軍企業」呢？它們通常是指在特定利基市場中，不為大眾所熟知，卻在全球市場佔有領先地位的中小企業。高雄擁有許多這樣的企業，而這些企業在面臨國際化佈局、資本市場調整、家族傳承與永續經營等議題時，正是資產管理業務的潛在客戶。他們需要專業的規劃與建議，將財富有效傳承與增值。高雄完善的基礎設施、豐富的產業資源以及積極推動金融創新的決心，都讓它成為發展資產管理中心的最佳選擇。

國銀積極搶進：玉山、合庫如何佈局這塊新藍海？

面對金管會政策的鬆綁和高雄巨大的市場潛力，各大金融機構當然不會錯過這個機會，紛紛積極佈局。

1. 玉山金控：全方位佈局的領跑者

玉山金控就是其中最積極的例子之一。他們響應「亞洲資產管理中心」政策，計畫將旗下玉山銀行、玉山證券，以及即將正式併入的「保德信投信」這三大子公司，一同進駐高雄四維路的旗艦大樓「亞灣分行」。

你想想看，這代表什麼？這意味著玉山金控希望在高雄提供一個「一站式」的資產管理服務。無論你是需要銀行的高資產財管諮詢、證券的投資交易建議，還是投信的基金商品，都能在同一個地方獲得服務。這對高資產客戶來說，無疑是極大的便利性與整合性。

特別值得一提的是，玉山金控收購保德信投信的案子，預計在七月一日正式交割。這筆交易被外界視為「物超所值」且具有高度戰略價值。有了投信的加入，玉山金控在資產管理領域的產品線將更加完整，更有助於他們成為全方位的金控公司。

玉山金控對未來經濟也抱持樂觀態度，他們認為雖然全球景氣風險與機遇並存，但台灣經濟在半導體、人工智慧（AI）、新能源車、機器人、再生能源等產業的熱潮帶動下，表現持續強勁。他們甚至看好日本市場，已經設立了東京、福岡分行及熊本出張所，就是看準台積電赴日投資潮將帶動更多台灣企業前往日本的投資商機。

這張圖片展示了台灣金融中心在白天的繁忙景象，反映出資金的活躍流動。

2. 合庫金控：穩健經營的資產管理實力

除了玉山金控，合庫金控也是台灣金融業的佼佼者。截至一一三年底，合庫金控總資產達到新臺幣五點一七兆元，是國內資產規模第五大的金控公司，顯示其雄厚的實力。在二零二三年的經營表現上，合庫金控合併稅後淨利為一百九十八點零九億元，年成長百分之十點八，獲利能力穩健提升。

更重要的是，合庫金控在環境、社會與公司治理（ESG）領域的表現也相當卓越，這在現今的金融市場中愈來愈受到重視。他們是國內首家以金控名義簽署「赤道原則」（Equator Principles）的公股金控，這代表他們在融資時會將環境和社會風險納入考量。此外，他們還通過了「科學基礎減碳目標倡議（SBTi）」中期減碳目標審核，並入選國際碳揭露專案（CDP）最高Ａ級領導企業等。這些國際認證，都為合庫金控的永續經營和資產管理專業，增添了更多信任與權威性。

金控公司	總資產（新臺幣）	稅後淨利（新臺幣）	ESG認證
合庫金控	5.17兆元	198.09億元	赤道原則、SBTi、CDP A級
玉山金控	4.50兆元	220.50億元	SBTi、CDP A級

這些數據不僅展示了合庫金控和玉山金控在資產管理上的雄厚實力，也反映了他們在永續經營方面的堅持與努力。

3. 其他金融機構的動向

除了上述兩家金控，根據金管會銀行局的資訊，也有其他金融機構積極佈局。例如，國泰世華銀行也已獲准進駐高雄資產管理專區，預計七月開設新分行。這顯示，搶進高雄亞灣區，提供更在地化、更專業的資產管理服務，已經成為許多銀行共識的發展方向。

至於中租-KY，雖然其業務模式與傳統資產管理稍有不同，但在金融市場中也佔有一席之地。他們日前決定每股配發六點一元現金股息、零點二元股票股利，合計股利六點三元，並預計七月三十日除權息。同時，也規劃募資上限一點五億股，以因應未來長期策略發展及營運成長的資金需求。這些都反映了金融業在整體經濟環境下的資金流動與佈局。

台灣隱形冠軍與高科技產業：資產管理的新動能？

你或許會問，為什麼金管會和金融機構要這麼大力推動資產管理中心？除了前面提到的超額儲蓄和高雄的經濟實力，台灣的整體產業發展也扮演了非常重要的角色。

我們都知道，台灣在全球半導體產業中擁有舉足輕重的地位，而人工智慧（AI）、新能源車、機器人、再生能源等新興產業，也正在蓬勃發展。這些高科技產業的持續暢旺，不僅為台灣經濟帶來了巨大的動能，也創造了大量的財富。

想像一下，這些高科技公司的老闆、高階經理人，以及許多參與其中的員工，他們累積了可觀的財富，自然會需要更專業、更多元化的資產管理服務。這就像你賺到錢之後，會想把錢放在哪裡才能讓它長大一樣。

此外，台灣南部地區有許多前面提到的「隱形冠軍企業」，這些企業雖然不一定像台積電那樣廣為人知，但它們在各自的領域中，往往掌握著關鍵技術或供應鏈地位。隨著全球化腳步加快，這些企業面臨的挑戰也愈來愈多，例如：

• 家族傳承：許多企業是家族經營，下一代是否願意接班？如何將家族財富與企業所有權順利交棒，並避免爭議，這都需要專業的規劃。
• 國際化佈局：企業要走向國際，資金如何調度、外匯風險如何管理、跨國稅務如何規劃，這些都需要專業的金融諮詢。
• 永續經營：在當今環境、社會、公司治理（ESG）意識抬頭的趨勢下，企業如何轉型，建立更具韌性與永續性的經營模式，也是資產管理服務的一環。

這些需求，正是資產管理中心能夠提供的價值。金融機構可以為這些企業和企業主提供量身打造的解決方案，從財富規劃、資產配置、風險管理，到家族辦公室服務，甚至協助企業永續轉型，都能在資產管理中心獲得整合服務。這不僅為金融業帶來了廣闊的業務增長空間，也幫助台灣的企業和個人財富更好地應對未來的挑戰與機會。

迎向亞洲資產管理中心願景：台灣的下一步

看完了金管會的政策、高雄的優勢，以及金融機構的積極佈局，你是不是對「亞洲資產管理中心」有了更清晰的圖像了呢？這項國家級的金融戰略，不僅是為了解放國內龐大的資金活水，更是要將台灣打造為亞洲地區重要的財富管理樞紐。

透過金管會的政策鬆綁，以及高雄亞灣區作為試點的優勢，台灣的金融機構正獲得前所未有的發展機會。從高資產客戶的財富增長，到隱形冠軍企業的家族傳承與永續轉型需求，都為資產管理業務提供了源源不絕的動能。這不僅將提升台灣在國際金融版圖上的地位，也將為我們的經濟帶來新的成長引擎。

展望未來，隨著更多金融機構進駐，以及更完善的服務與法規到位，台灣有機會在全球資產管理市場中，走出自己獨特的道路，為國內外的高淨值客戶，提供更專業、更值得信賴的資產管理服務。

【免責聲明】本文僅為財經知識與政策分析之說明，不構成任何投資建議。金融市場投資有賺有賠，投資前請務必審慎評估自身風險承受能力，並尋求專業顧問意見。

常見問題（FAQ）

Q：什麼是亞洲資產管理中心，台灣如何成為其中一員？

A：亞洲資產管理中心是指在亞洲地區提供專業資產管理服務的金融樞紐。台灣通過金管會的政策鬆綁，特別是在高雄亞灣區設立資產管理專區，吸引金融機構進駐，逐步打造成為亞洲重要的資產管理中心。

Q：高雄亞灣區具備哪些優勢，成為資產管理中心的關鍵？

A：高雄亞灣區擁有強大的經濟基礎、豐富的產業資源和完善的基礎設施。此外，該區域聚集了眾多隱形冠軍企業，這些企業需要專業的資產管理服務，為高雄成為資產管理中心提供了堅實的支持。

Q：金融機構在資產管理中心的佈局有哪些具體策略？

A：金融機構如玉山金控和合庫金控等，通過設立專門的分支機構、提供一站式資產管理服務、擴展產品線以及積極參與ESG等領域，全面提升其在資產管理市場中的競爭力和服務能力。