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高雄資產管理專區：打造亞洲財管新樞紐的戰略佈局與進程
你或許會好奇，我們的金融市場最近有什麼大動作？特別是金管會這幾年一直掛在嘴邊的「亞洲資產管理中心」願景，到底實現到什麼程度了？答案是，一個重要的實體基地已經在南台灣的高雄悄悄成形，並且正在發揮它應有的作用。這個被稱為「高雄資產管理專區」的計畫，不僅僅是個地理位置上的新據點，更是我們台灣金融業，特別是高資產財富管理領域，邁向國際化的關鍵一步。
這篇文章將帶你深入了解這個專區的來龍去脈，看看有哪些金融機構已經搶先進駐，他們又在這裡開辦了哪些特別的業務，以及這對我們未來的資產管理服務會帶來什麼樣的改變。準備好了嗎？讓我們一起揭開高雄資產管理專區的神秘面紗。
高雄資產管理專區不僅地理位置優越，周邊基礎設施完善，還擁有現代化的建築設計，為高資產客戶提供了一個專業且舒適的投資環境。
- 區域優勢：高雄擁有便利的交通網絡，與國際港口及機場相連，便於資金與人才的流動。
- 政策支持：金管會提供各項優惠政策，吸引更多國際金融機構進駐。
- 專業資源：專區內匯聚了豐富的金融專業人才，促進知識與經驗的交流與合作。
亞洲資產管理中心藍圖漸成形：高雄專區磁吸效應顯現
為了實現將台灣打造成「亞洲資產管理中心」的目標，金管會在今年七月正式啟動了高雄資產管理專區。這項政策的推出，就像是為台灣的財富管理市場注入了一劑強心針，迅速吸引了眾多金融機構的目光。截至目前為止，這個專區已經核准了高達 22 家金融機構進駐試辦業務，這其中包括了銀行、壽險公司以及投信投顧業者。此外，還有 6 家機構正在審查中，顯示出專區的強勁磁吸力。
想像一下，如果我們把台灣比作一個舞台，那麼高雄資產管理專區就是那個最亮眼的聚光燈下。各路金融巨頭紛紛報到，搶著要加入這場盛會。目前已獲准進駐的機構名單，涵蓋了國內外知名的金融品牌：
| 行業類別 | 已核准機構數量 | 代表機構 |
|---|---|---|
| 銀行業 | 14 家 | 合庫銀行、第一銀行、華南銀行、上海商銀、台北富邦銀行、國泰世華銀行、兆豐銀行、滙豐(台灣)銀行、元大銀行、玉山銀行、星展(台灣)銀行、中信銀行、瑞士銀行在台分行、渣打(台灣)銀行 |
| 壽險業 | 3 家 | 南山人壽、國泰人壽、富邦人壽 |
| 投信投顧業 | 5 家 | 聯博投信、富達投信、保德信投信、富蘭克林投顧、霸菱投顧 |
不僅如此，目前也有 2 家證券商正在申請進駐，已進入審查階段。預計未來將有更多元的金融服務進駐專區，為高資產客戶提供一站式的解決方案。這一切都指向一個明確的趨勢：高雄正在成為台灣金融創新與財富管理的新熱點。
- 技術創新：專區內的金融機構積極採用最新金融科技，提升服務效率與客戶體驗。
- 國際合作：與全球頂尖金融機構建立合作夥伴關係，拓展國際市場。
- 可持續發展：推動綠色金融與社會責任投資，支持可持續的經濟發展。
突破傳統限制：專區試辦業務活絡高資產財管市場
你或許會問，這些金融機構進駐高雄資產管理專區，到底能做些什麼不一樣的業務呢？答案是：很多！而且這些業務往往能突破現有的一些法規限制，提供更為彈性與創新的服務，讓高資產客戶的資產運用更有效率、配置更靈活。這也是金管會推動專區的重要目的之一，讓金融機構有空間能為高資產族群量身打造更精緻的服務。
讓我們來看看專區內主要試辦的業務種類：
- 彈性授信業務：這包括了「自行質借」、「保險融資」和「Lombard Lending（金融資產組合擔保融資）」。過去，用金融商品作擔保借錢可能會有一些限制，但在專區內，像是「基金質借」的成數就能突破傳統的五成上限，提供更高的資金彈性。想像一下，如果你有一筆基金，過去可能只能借到一半的錢，現在卻能借到更多，這對於資金周轉或進一步投資來說，是不是非常有幫助呢？
- 家族辦公室服務：對於資產龐大的家族而言，如何進行資產保全、財富傳承和家族治理是非常複雜的課題。專區內的金融機構將能提供更全面且客製化的「家族辦公室」服務，協助這些家族進行跨世代的財富規劃，甚至納入慈善事業或永續發展的考量。
- 跨境金融服務：隨著全球化的發展，許多高資產客戶的資產分佈在不同國家。在專區內，金融機構能提供更便利的「跨境金融服務」，協助客戶進行海外投資、資金調度，甚至與自家的OBU（境外金融業務分行）和OSU（國際證券業務分公司）進行「共同行銷」或「聯合開戶」，讓境內外的資產配置更加順暢。
- 專屬保險商品：壽險公司在專區內，可以試辦更符合高資產客戶需求的「專屬保險商品」，甚至可以調整「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金之最低比率規範」，讓保險商品設計更有彈性。同時，也有壽險公司申請「國際保險業務 (OIU)」，希望能與銀行、證券的OBU/OSU合作，提供更完整的資產配置方案。
- 多通路與EAM業務：投信投顧業者則可以進行「多通路試辦業務」和「外部資產管理 (EAM)」試辦業務。簡單來說，EAM就是讓高資產客戶可以委託獨立的專業資產管理人來協助管理資產，而不是僅限於單一金融機構，這提供了更多的選擇和獨立性。證券商也正申請試辦以信託方式指定購買「未上架金融商品」的銷售程序，這意味著高資產客戶未來將有機會接觸到更多元的投資標的。
這些創新的「試辦業務」正是高雄資產管理專區的核心價值所在。它們不僅為金融機構帶來新的業務成長點，更重要的是，為高資產客戶打開了更多樣、更彈性的財富管理大門，讓資金運用和資產配置有了更多的可能。
強強聯手佈局：各家金融機構發揮集團優勢搶攻藍海
當我們談論到高雄資產管理專區的發展，就不能不提到那些已經進駐並展現其獨特策略的金融機構。這些「領頭羊」們不約而同地展現出集團資源整合的優勢，希望能在這個新興的高資產財富管理藍海市場中脫穎而出。你將看到，他們是如何運用各自的專長與核心競爭力，為高資產客戶提供差異化的服務。
我們來看看幾個具代表性的例子：
- 合庫銀行：作為首批獲准並首波進駐的公股銀行，合庫銀行展現了積極的企圖心。他們在高雄港都分行開業，強調為高資產客戶提供專屬的金融服務與財富管理市場拓展。他們不僅開辦了多項彈性業務，更累積了超過 1,600 戶的高資產客戶，資產管理規模（AUM）更超過 2,000 億元，成績斐然。
- 第一銀行：同樣是首批獲准進駐的銀行，第一銀行已於新興分行開辦業務，並且表現亮眼。他們在高資產業務客戶數逾 2,400 戶，AUM 更超過 2,400 億元，被譽為「雙冠王」。第一銀行採取「1+1+N」的團隊模式，也就是由一位資深理財顧問搭配一位產品專家，再依客戶需求彈性搭配稅務、法律等外部專家，提供多樣化服務。他們不僅提高了「基金質借」的成數（突破 5 成上限），更強化了「家族辦公室」服務和「跨境金融服務」，力求為客戶提供全方位、高度客製化的資產配置方案。
- 台北富邦銀行與富邦人壽：身為國內知名的金融集團，台北富邦銀行與富邦人壽也早在首批進駐名單中。他們特別強調「風險治理」、「制度落實」與「國際標準接軌」三大任務，並以「3K 管理能力」（Know Your Customer, KYC；Know Your Product, KYP；Know Your Employee, KYE）為基礎，確保服務的專業與穩健。富邦人壽計畫在苓雅分公司推展財富管理與OIU業務，並將與北富銀合作提供保險融資，展現金控集團整合資源，提供一站式服務的優勢。
- 凱基銀行：作為第 18 家取得財管2.0執照的銀行，凱基銀行也將積極爭取進駐高雄亞灣資產管理專區。他們強調整合集團資源，特別是結合中華開發資本，為企業主提供私人理財服務和前瞻的投資機會。凱基銀行以「3D 理財」（專業團隊、多元解決方案、數位協作平台）為核心，力求為客戶提供更智慧、更客製化的財富管理服務。
| 銀行名稱 | 高資產客戶數量 | AUM（億元） | 主要服務特色 |
|---|---|---|---|
| 合庫銀行 | 1,600 戶 | 2,000 | 專屬金融服務、多項彈性業務 |
| 第一銀行 | 2,400 戶 | 2,400 | 1+1+N 團隊模式、跨境金融服務 |
| 台北富邦銀行 | — | — | 風險治理、國際標準接軌 |
| 凱基銀行 | — | — | 3D 理財、私人理財服務 |
這些金融機構的積極佈局，不僅彰顯了高雄資產管理專區的重要性，也預示著未來高資產財富管理市場將走向更加精緻化、客製化和國際化的方向。他們之間的良性競爭，最終受益的將是廣大的高資產客戶，能獲得更多元、更專業的資產管理服務。
借力專區走向國際：台灣資產管理新時代的展望
高雄資產管理專區的穩健推進，不僅讓國內金融機構能更好地服務高資產客戶，更重要的是，它正在為台灣的金融市場打開一扇通往國際的大門。這座專區的設計理念，就是希望能夠吸引全球的資金與專業人才匯聚於此，讓台灣在國際資產管理版圖中扮演更重要的角色。
目前，確實有尚未在台灣落地服務的「外商集團」對進駐高雄專區表達了濃厚的興趣並進行洽詢。這代表什麼？這意味著，高雄資產管理專區的創新業務模式和友善營運環境，確實具有吸引國際業者前來投資與開展業務的潛力。想像一下，如果更多國際級的資產管理機構進駐，不僅會帶來先進的服務模式和國際化的投資產品，更可能刺激我們本土金融機構的成長與轉型，促使整個產業向更高的標準邁進。
此外，專區的設立也鼓勵金融機構在人才培育、風險管理與資訊系統方面投入更多資源，並強化董事會與高階管理人員的問責機制。這一切都旨在提升台灣金融業整體服務品質和國際競爭力，讓我們的金融服務不僅能滿足國內需求，更能與國際接軌，在全球市場上佔有一席之地。
- 全球視野：專區內的金融機構具備國際化的運營策略，能夠吸引全球投資者。
- 創新驅動：持續推動金融科技創新，提升資產管理效率。
- 可持續金融：積極發展綠色金融產品，支持可持續發展目標。
你可能會問，這會不會讓財富管理變得更複雜？恰恰相反。透過專區內的彈性與創新，金融機構能提供更簡潔、更有效率的解決方案，讓高資產客戶的資產配置不再受限於傳統框架。這不僅活絡了市場，也為台灣的金融人才提供了更多發展與創新的舞台。
結語：高雄專區引領台灣財管新紀元
綜合來看，高雄資產管理專區的設立與運作，無疑是金管會推動台灣成為「亞洲資產管理中心」策略中的關鍵一步。從多家金融機構的積極進駐，到創新試辦業務的推展，我們看到了一個充滿活力與潛力的新金融生態圈正在南台灣蓬勃發展。這個專區不僅為高資產客戶帶來了更多元、更彈性的財富管理服務，也為台灣金融業的國際化與升級開闢了新的道路。
未來，隨著更多金融機構的加入，以及試辦業務的進一步成熟，高雄有望成為南台灣乃至整個亞洲資產管理的關鍵節點，持續強化台灣在全球財富管理領域的競爭力。讓我們期待這片南台灣金融新熱土，能夠持續發光發熱，引領台灣金融邁向新的紀元。
【免責聲明】本文僅為資訊性與知識性說明，不構成任何投資建議或財務推薦。投資有風險，入市需謹慎。任何投資決策應基於您個人的風險承受能力、財務狀況和獨立判斷。
常見問題（FAQ）
Q：高雄資產管理專區的主要目標是什麼？
A：高雄資產管理專區旨在打造亞洲資產管理的新樞紐，吸引國際金融機構進駐，提供高資產客戶多元且創新的財富管理服務，促進台灣金融業的國際化。
Q：有哪些金融機構已經進駐高雄資產管理專區？
A：截至目前，高雄資產管理專區已核准22家金融機構進駐，包括14家銀行、3家壽險公司及5家投信投顧業者，此外還有6家機構正在審查中。
Q：專區內提供哪些特別的試辦業務？
A：專區內主要的試辦業務包括彈性授信業務、家族辦公室服務、跨境金融服務、專屬保險商品以及多通路與EAM業務，這些業務旨在提供更靈活和客製化的財富管理方案。
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