金融新局面：台銀福岡出張所揭牌及雙向ETF合作

臺日金融雙箭齊發：臺灣銀行深耕福岡，跨境ETF開創投資新局

近期，你是否關注到臺灣與日本的經濟金融合作，正迎來一系列令人振奮的重大進展？從臺灣銀行在日本九州的心臟地帶設立新據點，到全臺首檔臺日雙向跨境ETF的誕生，這些事件不僅僅是財經新聞，更是兩地合作邁向嶄新里程碑的明確訊號。在本文中，我們將深入剖析這些布局背後的策略意義，並帶你一探臺灣企業如何與全球脈動接軌，以及你我都可能受惠的投資新機會。

臺灣銀行深耕九州：策略性呼應產業西進浪潮

你或許會好奇，為什麼臺灣銀行選擇在日本福岡設立新據點？這一切，都與當前臺灣產業全球布局的趨勢息息相關。2025年9月29日，臺灣銀行東京分行福岡出張所正式揭牌營運，這不僅是臺灣銀行深耕日本市場的重要一步，更是其積極配合臺灣企業全球布局，特別是響應半導體供應鏈進駐日本九州地區所做出的策略性部署。

我們都知道，護國神山台積電在熊本設廠，掀起了一波臺商企業進駐九州的熱潮。隨著這些高科技製造業的落腳，隨之而來的便是龐大且多元的金融服務需求。臺灣銀行董事長凌忠嫄女士便明確指出，銀行必須跟隨臺灣產業的腳步，提供全方位的金融支持。福岡出張所的成立，正是為了強化臺灣銀行在西日本的服務能量，為福岡、熊本等九州地區的臺商與當地企業，提供更即時、更在地化的金融服務，包括資金調度、貿易融資、專案貸款等。

值得一提的是，臺灣銀行自1995年設立東京分行以來，深耕日本市場已近30年，業務基礎穩固，與當地金融機構關係良好。如今，隨著福岡出張所的加入，臺灣銀行成為唯一在全球五大洲均設有營運據點的臺資銀行，其海外版圖已涵蓋11家分行、1家支行、1家出張所及10家代表人辦事處，展現出其作為臺灣金融龍頭的強大實力與國際視野。這項布局不僅深化了臺灣與日本在半導體及相關產業的經濟戰略連結，也為雙邊企業帶來更多合作商機。

• 強化臺日金融合作，提供多元化金融服務
• 支持半導體供應鏈在九州的穩定發展
• 擴展臺灣銀行的國際營運據點，提升全球競爭力

跨境金融新里程：野村臺日雙向ETF的創新意義

除了臺灣銀行的實體據點拓展，金融產品的創新也為臺日合作開啟了新篇章。2025年9月18日，野村投信舉行了臺日跨境ETF雙掛牌揭牌儀式，推出全臺首檔臺日雙向跨境ETF「009812 野村日本東證ETF」。你或許會問，什麼是ETF？ETF，全名是「指數股票型基金」（Exchange Traded Fund），它像股票一樣在證券交易所買賣，但本質上是一籃子股票的組合，追蹤特定指數的表現，讓投資人可以用較低的成本，一舉投資多檔股票，達到分散風險的效果。

009812的出現，象徵著臺日資本市場合作的重要里程碑。它直接連結日本規模第一、亞洲稱霸的「NEXT FUNDS東證股價指數ETF（1306.JP）」，這檔基金在日本當地被譽為「日本國民ETF」，可見其代表性與受歡迎程度。透過009812，臺灣投資人可以像買賣臺股一樣，便捷地參與日本股市的整體表現，大幅降低了過去投資海外市場所需的繁瑣手續與較高門檻。

更令人興奮的是，這是一個雙向跨境的創新。同步地，日本野村資產管理也有一檔新基金連結臺股ETF「00935 野村臺灣創新科技50 ETF」（日股代號412A），同步在東京證交所掛牌上市。這形成了一種「你投資我，我投資你」的強強聯手局面，不僅為雙邊投資人提供了更多元的資產配置選項，也促進了臺日兩地資本市場的互聯互通與國際化進程。009812的發行價格親民（新臺幣10元），交易門檻低，讓投資人能以高效且具效益的方式參與日股投資。

以下我們透過表格，來比較這兩檔臺日跨境ETF的重點特色：

• 簡化海外投資流程，降低投資門檻
• 提供雙向投資工具，促進兩國資本流動
• 支援多元化資產配置，分散投資風險

日本股市浴火重生：結構性改革與投資誘因解析

你或許還對日本股市停留在「失落三十年」的印象，但近幾年日本股市的表現，早已讓許多人跌破眼鏡。從安倍經濟學以來，日本政府與企業進行了一系列深度的結構性改革，讓這個曾經的「夕陽市場」煥發新生。到底是什麼原因，讓日本股市擺脫陰霾，吸引了全球投資人的目光，甚至連股神巴菲特也持續加碼日股呢？

1. 企業治理改革見效： 日本企業過去常被批評保守、不重視股東權益。但在政府推動下，企業開始重視提升股東權益報酬率（ROE），許多公司積極實施庫藏股、提高股利發放。這讓企業營運更透明、更有效率，自然吸引了投資。
2. 日圓貶值強化出口優勢： 近年來，日圓相對於美元及其他主要貨幣呈現弱勢。雖然這對進口商不利，但對於日本出口導向的企業來說，卻是天大的好消息。產品在國際市場上更有價格競爭力，出口收益換算回日圓也更高，直接挹注了企業獲利。
3. 新NISA制度推動： 日本政府推出了新的「NISA」（日本個人儲蓄帳戶，Nippon Individual Savings Account）制度，鼓勵國民將儲蓄轉化為投資，享受稅務優惠。這項政策引導了大量日本國內資金進入股市，為日股提供了穩定的資金活水。
4. 通膨預期與春鬥加薪： 日本長年面臨通縮壓力，但近年來，隨著全球通膨升溫，日本也逐漸擺脫通縮陰影。加上「春鬥」（每年春季勞資雙方就薪資進行談判）帶來顯著加薪，消費力有望提升，進一步刺激企業獲利。

這些因素的綜合作用，使得日本股市不僅擺脫了過往的低迷，更展現出長期多頭的走勢。東證指數（TOPIX），作為日本股市的重要指標，涵蓋了日本整體市價總額95%以上，產業多元，包括工業、非核心消費、金融、資訊科技等。這意味著投資人透過連結東證指數的產品，可以全面參與日本經濟的復甦與成長。

• 提升企業透明度與效率，吸引更多投資
• 日圓貶值帶動出口企業獲利增長
• 新NISA制度增加股市資金流入，穩定市場

資產配置新策略：臺日市場的互補與多元化機會

談到投資，你是否曾想過如何讓自己的資金「不把雞蛋放在同一個籃子裡」？這就是我們常說的「資產配置」與「風險分散」的重要性。當我們把資金投入不同地區、不同產業的資產時，即使某個市場或產業表現不佳，其他部分也能提供支撐，降低整體投資組合的波動性。

現在，有了009812這樣的工具，投資日本股市變得前所未有的方便。那麼，將日股納入你的投資組合，有什麼好處呢？

1. 產業結構的互補性： 臺灣加權指數高度集中在半導體等科技產業，而美國標普500指數雖然多元，但科技股也佔據了主導地位。相較之下，日本東證指數的產業結構則更加多元，涵蓋了傳統製造業、汽車、消費、金融等多個領域。例如，日本在精密機械、汽車、化工等領域仍具全球領先地位。這種互補性有助於降低單一產業帶來的風險。
2. 分散區域風險： 即使臺日關係緊密，兩國的經濟基本面、貨幣政策、市場特性仍有所不同。將資金分散到兩個市場，有助於降低區域性風險，例如避免過度曝險於單一市場的政策變動或地緣政治事件。
3. 把握不同成長動能： 臺灣的成長動能主要來自科技創新和全球供應鏈的樞紐地位；日本則是在經歷改革後，受益於企業治理的改善、國內消費的復甦以及日圓貶值帶來的出口紅利。透過同時布局這兩個市場，你可以同時捕捉不同經濟體系的成長契機。

想像一下，你的投資組合就像一支足球隊，如果所有隊員都擅長進攻，但沒人防守，那就會有失分的風險。而資產配置，就是讓你的球隊擁有不同位置、不同功能的球員，攻守兼備，才能穩健地贏得比賽。透過009812投資日本股市，正是為你的投資組合增加了一位來自日本的「多元產業中場」，讓你的隊伍更加堅實。

• 加強投資組合的穩定性
• 提升整體投資回報潛力
• 有效分散市場波動風險

總結與免責聲明

從臺灣銀行福岡出張所的開業，到野村投信臺日雙向跨境ETF的成功掛牌，我們看到的是臺日兩地在金融與經濟領域合作的宏大願景。這些舉措不僅為臺灣企業的國際拓展提供了堅實的金融後盾，也為臺灣投資人帶來了參與日本市場成長的嶄新途徑。這兩項策略性布局，共同描繪了臺日雙方在促進區域繁榮與全球經濟鏈結中扮演更為關鍵的角色。

展望未來，隨著臺日關係的日益緊密及金融創新的持續推進，我們有理由相信，雙邊合作將在亞洲區域經濟中扮演更為關鍵的角色，為兩地帶來更多發展的機會與可能。

【免責聲明】本文僅為財經知識分享與市場資訊分析，不構成任何投資建議。投資有賺有賠，過去績效不代表未來表現。所有投資均涉及風險，您應根據自身的財務狀況、風險承受能力與投資目標，謹慎評估並尋求專業建議。在進行任何投資決策前，請務必詳閱公開說明書。

常見問題（FAQ）

Q：臺灣銀行在福岡設立出張所的主要目的為何？

A：主要是為了支援臺灣企業在日本九州地區的金融需求，特別是半導體供應鏈的發展，並提供在地化的金融服務。

Q：什麼是雙向跨境ETF？

A：雙向跨境ETF是一種可以同時連結兩地市場的指數型基金，讓投資人能夠在兩個市場之間互相投資，促進資本流動與市場互聯。

Q：投資009812 野村日本東證ETF有哪些優勢？

A：009812 提供投資人便捷參與日本股市的機會，降低投資門檻，並通過追蹤東證指數分散風險，實現高效的資產配置。