TD銀行承認洗錢罪，行須支付30億美元罰款

TD銀行承認罪行，需支付30億美元罰款

• TD銀行因未能監控毒品販運者的洗錢行為而面臨刑事指控。
• 銀行同意支付30億美元的罰款來解決此問題。
• 該銀行將受到生長限制，類似於2018年美國聯準會對富國銀行的限制。
• 此案顯示金融機構在反洗錢工作中存在嚴重失職。
• TD銀行將在未來三年內接受監察，以改善其反洗錢措施。

美國東部時間2024年10月10日，TD銀行在一宗洗錢案中承認多項刑事罪，並同意支付高達30億美元的罰款及其他賠償，以解決司法部和聯邦金融監管機構對其未能有效監控洗錢行為的調查。TD銀行的美國分行是美國第十大銀行，這一次的事件對其業務影響頗大。

根據協議，TD銀行的資本結構將受到限制，旗下兩家美國銀行的總資產不得超過4340億美元，此舉可與2018年聯準會對富國銀行施加的限制相提並論。

美國司法部長梅里克·加蘭表示：“TD銀行的行為方便了犯罪，最終導致他們成為洗錢的共犯。”他進一步指出，TD銀行成為美國歷史上第一家因銀行保密法規失敗而承認罪行的銀行，並選擇了追求利潤而非遵循法律，這導致了數十億美元的罰款。

在過去六年中，TD銀行承認未能監控客戶的巨大資金流動，合計達到18.3萬億美元，這使得三個洗錢網絡通過其帳戶轉移超過6.7億美元。其中至少有一個案例涉及到五名銀行職員，顯示出該銀行內部的貪污問題。

加蘭在吹風會中提到，將會有監察員在三年內監督銀行的反洗錢合規情況。此外，TD銀行將向財政部的金融犯罪執法網絡（FinCEN）支付13億美元，這是該機構對銀行施加的最大罰款。

美國副財長瓦利·阿迪亞莫表示：“大多數金融機構已經與FinCEN合作，以保護美國金融體系的完整性，而TD銀行卻做了相反的事。”

此次事件揭示了TD銀行在反洗錢程序中的重大缺失，該銀行的股票在消息發布後下跌超過5%。TD銀行執行長巴拉特·馬斯拉尼對這一事件表示歉意，認為這是銀行歷史上令人失望的一章。

隨著調查的進一步深入，部份人士也對大銀行的問責機制表示不滿。麻薩諸塞州參議員伊莉莎白·華倫批評道，“大銀行將政府罰款視為商業成本，這一和解令許多壞銀行高層逃避責任。”

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